• 开户常见问题

1.如何开设美信证券户口?
证券开户流程主力在在线开户,只需要准备好相关的资料,按照我们所提示的流程,便可轻松完成开证券户。
客户类型:公司机构
暂只提供线下见证开户方式,请预先和客户服务查核。

 客户类型:个人
可提供在线开户方式,下载一账通手机App,按指引完成操作即可。

 提前准备(点击可到”哪些证件可以用来开iTrade证券户口”页面)

 开户方式说明
 一账通在线开户

  • 请联络阁下之美信理财师
  • 直接点击开户链接

 一账通线下开户

  • 如需要线下见证开户方式,请与客户服务部联络。
    (电邮:cs@itradesecurities.com 或 致电:+852 3595 3868)
  • 把表格及有关证明文件连同支票速递到:香港德辅道中308号富卫金融中心19楼1903B-4室,客服部收,热线:3595 3868。

 激活证户账户方式:

  • 网上转账开户,个人名义转账不少于港币10,000元正(持非香港银行户口,请预先和客户服务查核)到本公司银行账户,对账后即可交易。(注意: 不接受现金存款) 。
  • 支票入账开户,个人名义转账不少于港币10,000元正,支票抬头:美信证券投资有限公司(持非香港银行户口,请预先和客户服务查核)到本公司银行账户,支票上签署必须与开户文件上签署相符,对账后即可交易。(注意: 不接受现金存款) 。

 客户类型:专业投资者(PI)
任何个人客户单独拥有财富达到指定总额(不少于800万港元或等值外币的投资组合*),即可申请成为专业投资者
*投资组合指银行存款、现金及证券(股票、基金和债券等),物业不计算
 开户方式说明

  • 于一账通开户选择客户类型为「专业投资者」
  • 在线上完成一般投资者开户流程
  • 系统将会以电邮方式发送「个人/法团专业投资者评估表格」(点击下载填写样板)
  • 把表格及资产证明文件速递到:香港德辅道中308号富卫金融中心19楼1903B-4室,客服部收,热线:3595 3868。
    *每年客户均需提供最新资产证明,以确认客户之专业投资者身份
  • 开户指南

线上开户 (APP截屏)

2.哪些证件可以用来开iTrade证券户口?
 中国内地居民

  • 中国居民身份证正面及背面
    (中国内地居民居住地址需为身份证上地址,可额外提供通讯地址)

 香港居民

  • 香港永久居民香港身份证 + 地址证明
  • 香港居民身份证 + 香港签证身份书+地址证明
  • 香港居民身份证+中国内地身份证+地址证明

 海外居民 (非中国内地 或 香港)

  • 护照 (非中国内地护照) + 地址证明(三个月内发出)

*注:

  • 提供之身份证文件必须清晰、附有相片及完整有效期内的完整文件,
  • 而地址证明文件须为政府公用服务和银行账户资料清楚、需为整页文件、发出机构名称清楚可见及三个月内发出。
  • 如香港居民地址证明文件也香港认可合规机构最近三个月内发出之账单
  • 如地址证明和居住地址不同,须额外填写通讯地址

3.如在填写开户资料途中中断联机或错误关闭程序,是否需耍重新填写?
只需重新开启连结,输入同一个手机号,系统会记录阁下已输入之资料,不用重填

4.甚么是「最终权益拥有人」
「最终权益拥有人」乃用于确认/识别在iTrade证券开设账户的人士,其账户的姓名未必一定是对该等资金拥有最终控制权的人士或对该等资金拥有最终权力的人士。此区分极为重要,根据证监会所发出的指引,防止洗黑钱概念的重点乃在于认清拥有最终控制权或权力的人士。
*如申请者申报账户最终权益拥有人的资料,便须提交最终权益拥有人的相关文件。

5.甚么是受益人账户
受益人账户让您为子女、父母或所爱所开设的独立账户,为他们未雨绸缪。关于「生存者取得权」的法例将适用于这个账户。若受益人账户内的任何一名人士死亡,资产会属于在生的人士。受益人账户的主申请人是此账户的主要持有人,账户持有人的指示被视为代表受益人的账户持有人以及主账户持有人的指示。请注意,账户持有人仍是所有受益人账户的持有人及决策人。只要账户持有人仍然在生,受益人对有关账户并没有任何权利。

6.最多可以持有多少个受益人账户?
客户可以同时持有一个个人账户及最多三个受益人账户。除主要账户申请人的有关文件外,您须提供下列受益人文件:受益人的身份证/护照副本﹝如未成年,则可用出生证明书副本代替﹞;若受益人年满18岁,受益人须提交住址证明文件。
请注意,您仍是所有受益人账户的持有人及决策人。只要您仍然在生,受益人对有关账户并没有任何权利。

7.关于雇主同意书
根据香港证监会《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》12.2节规定,如果您是证监会持牌人或持牌公司雇员,您必须提供雇主同意书(Consent Letter)以后才能开户。
 雇主同意书一般由雇主/行政及人力资源部或合规部编制及发出,详情请自行向您的就职公司查询;
 雇主同意书格式需包含以下内容:

  1. 您的个人信息(姓名、居民证件号码等)
  2. 您所属公司的信息(公司名称等)
  3. 开户的条件(例如:公司是否允许您开户,有何特殊要求等)
  4. 公司盖章原件
  5. 文件有效期1个月
     需把雇主同意书正本文件提交到美信证券
    邮件地址:香港德辅道中308号富卫金融中心19楼1903B-4室 电话:3595 3868

8.CRS 「共同汇报标准」
共同汇报标准(简称CRS)是适用于财务机构的全球性资料收集及汇报规定,旨在协助打击逃税,维护税制完整。
根据CRS规定,我们必须确定阁下的「税务居民」所在地(通常是你因居民身分而有责任缴纳薪俸税或公司利得税的国家/地区), 若您并非有义务在香港缴纳税,美信证券或需向香港税务局申报此情况及您的帐户资料。这些相关数据将被传送给其他国家/地区的税务机构共享。
 如你所属居留司法管辖区参与CRS (包括香港及中国),你的财务资料便会被上报。
 所有在美信证券持有账户之客户, 不论高、低资产值,美信证券也有责任收集指明的数据,再传送给香港税务局。
 「共同汇报标准」的准则已被纳入香港《税务条例》。美信证券有法律责任设立及使用适当程序收集指明的数据,再传送给香港税务局。如你已申报所有税务责任,你便不用担心。
 《2016年税务(修订)(第3号)条例》(简称「修订条例」)为香港实施自动交换财务帐户数据国际新标准(简称「AEOI」)订立了法律框架。首次自动交换数据将于 2018 年进行,详情请参阅香港税务局网站 http://www.ird.gov.hk/chi/tax/dta_aeoi.htm

9.什么是税务编号
税务编号(简称TIN)是指定于你/贵方实体的独一无二的编号,由一串字母和/或数字组成。有些国家/地区并无发出TIN号码,而是采用其他号码,如社会安全号码/社会保险号码或(就实体而言)公司注册号码等。你有可能在CRS的要求下需要提供TIN的相关资料,经合组织发布了可接受的税务编号(TIN)格式和可供替代格式。
 香港居民:身份证号码
 中国内地居民:公民身份号码
 海外居民:请向所在国家查询 或 参考 经合组织网站(英文)http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/tax-identification-numbers/

10.关于「海外账户税收合规法案」(“FATCA”)
全球金融监管机构、政府及银行正在实施一系列改革措施,以确保能长远保障金融系统及客户利益。
其中一项新规例「外国账户税务合规法案(FATCA)」已于2014年7月1日起生效。FATCA是一项美国制定的税务法案,主要防止美国纳税人利用非美国金融机构及离岸投资工具逃避美国税项。
 根据法案,客户需按照 FATCA 要求向我们声明及确认您的税务身份,你的财务资料或被上报。
 所有客户于开户时均需填写 W-8 系列表格以确认其非美国税务身份,或填写 W-9 表格以确认其美国税务身份。只有美国帐户持有人的资料会被申报。
 之后每3年重新确认其是否美国税务身份。如这3年期间有任何变动,客户应及早向本公司更新其是否美国税务身份。
详情请参阅美国国税局网站。https://www.irs.gov/businesses/corporations/information-for-foreign-financial-institutions (只提供英文版本)

11.关于客户第三方授权
客户第三方授权是客户委任和全面/部分授权其直系家属为客户的合法授权人,代表客户为其投资帐户下达指令,用户许可证的常见例子如下:

  1. 下达交易指令;
  2. 提供资金及股票存入通知;
  3. 提供资金提取指令,以存入帐户持有人的户口/银行户口; 或
  4. 或其他经帐户持有人下达之指令
     所有在美信证券开户的客户有需要授权直系家属为客户的合法授权人,都需要确认同意客户第三方授权的相关内容。
     如您是已开户客户,您需另提交客户授权书申请授权直系家属为客户的合法授权人。因常设授权设有有效期,已授权客户有可能会被要求更新客户授权。
     每次确认同意的有效期为一年。一年有效期届满前,我们会以电子邮件的方式通知您有关续期事宜。
     客户第三方授权是美信证券根据法规为了确保客户授权他人交易、存入或提取资金和证券的安全所需要获得的授权。
     你可于任何时候取消已设立之第三方授权,一旦取消,被授权人将无法为您再作任何指令。

12.风险承受能力测评相关说明

风险承受能力评估是投资者购买相关投资产品前,旨在了解投资者的风险承受能力等情况,借此协助投资者选择合适的理财产品或金融服务类别,使所提供的投资产品或服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。

风险水平特性及风险偏好
最低 (0-199)您偏向投资值下降风险较低的投资。您对保存您投资值的兴趣大于获取您的资本回报。
低 (200-299)您偏向投资值下降风险稍低的投资。然而您亦明白在达到较高投资回报的过程中会遇上一些风险,而您亦已准备忍受一些投资上的波动及波幅。
中等 (300-399)您着重投资增长的同时亦承担投资价值的波动。您虽可以承受一些波幅和变动,但您不希望看见投资价值大幅或经常改变。
中等至高 (400-599)您对风险的承受程度较平均高及愿意接受较大机会的投资贬值去赚取较高的潜在回报。
高 (600 或以上)您乐意接受较大机会的投资贬值去赚取较高的潜在回报。
  • 一个自然年内最多可以进行三次风险承受能力评估
  • 投资人如果一年内没有进行过风险承受能力评估,在下次购买时需要重新进行评估
  • 当产品风险等级高于投资人风险承受能力时,于下订单时,页面将提示风险等级过低,未能下达订单

13.开设账户是否免费?
于美信证券开设账户是完全免费,并且不设最低持有额限制。

14.为何要转账/递交 港币 10,000 的支票?
根据证监会要求,我们需要核实申请人的身份,以个人名义于香港持牌银行的银行账户转账港币$10,000或以上或递交一张由香港持牌银行发出的港币$10,000或以上的个人支票,以启动账户。
美信证券开设账户开户是完全免费的,此款项只作核实身份之用,该笔资金将会显示在您帐户的现金结余中,您可以用作认购基金或随时取回。

15.如采用亲身开户方式,需要存入多少资金用于启动账户?
由于您已经与我们公司的持牌人士完成身份核实,你不需要存入资金用于核实身份。

16.如果我已经使用手机号注册,是否等于成功开户?
注册成功不代表您的帐户已成功开立。您可以登陆您的帐户,系统也会发出资讯提醒您递交所需文件进行认证,并启动帐户。

17.可否开立两个美信证券账户?
一般情况下,我们只接受每个人开立一个美信证券帐户。

18.可否使用海外银行账户作为平台指定转账银行吗?
如使用非香港持牌银行,请与客户服务部联络 cs@itradesecurities.com 或 (852) 3595 3868。

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