證券開戶流程主力在線上開戶,只需要準備好相關的資料,按照我們所提示的流程,便可輕鬆完成證券賬戶開立。

1.1 客戶類型:公司機構

暫時只提供綫下見證開戶方式,請與客戶服務部查詢。

電郵:cs@itradesecurities.com 或 致電:+852 3595 3868

1.2 客戶類型:個人

提供線上開戶方式,下載美信證券手機App,按指引完成操作即可。

開戶方式說明

1.2.1 美信證券APP線上開戶

– 請聯絡閣下之美信理財師

– 直接點擊開戶鏈接

1.2.2 線下開戶

– 如需線下見證開戶方式,請與客戶服務部聯絡
(電郵:cs@itradesecurities.com 或 致電:+852 3595 3868)

– 把表格及有關證明文件連同支票速遞到:香港德輔道中308號富衛金融中心19樓1903B-4室,客服部收,熱綫:3595 3868。

1.2.3 激活證戶賬戶方式

– 網上轉賬開戶,個人名義轉賬不少於港幣10,000元正(持非香港銀行戶口,請預先和客戶服務查核)到本公司銀行賬戶,對賬後即可交易。

– 支票入賬開戶,個人名義轉賬不少於港幣10,000元正,支票抬頭:美信證券投資有限公司(持非香港銀行戶口,請預先和客戶服務查核)到本公司銀行賬戶,支票上簽署必須與開戶文件上簽署相符,對賬後即可交易。

*注意: 不接受現金存款

1.3 客戶類型:專業投資者(PI)

任何個人客戶單獨擁有財富達到指定總額(不少於港幣800萬或等值外幣的投資組合*),即可申請成爲專業投資者

*投資組合指銀行存款、現金及證券(股票、基金和債券等),物業不計算

開戶方式說明

– 於美信證券開戶選擇客戶類型爲「專業投資者」

– 在線上完成一般投資者開戶流程

– 系統將會以電郵方式發送「個人/法團專業投資者評估表格」

– 把表格及資産證明文件速遞到:香港德輔道中308號富衛金融中心19樓1903B-4室,客服部收,熱綫:3595 3868。

2.1 中國內地居民

– 中國居民身份證正面及背面

(中國內地居民居住地址需爲身份證上地址,可額外提供通訊地址)

2.2 香港居民

– 香港永久居民香港身份證 + 地址證明

– 香港居民身份證 + 香港簽證身份書+地址證明

– 香港居民身份證+中國內地身份證+地址證明

2.3 海外居民 (非中國內地 或 香港)

– 護照 (非中國內地護照) + 地址證明(三個月內發出)

*注:

– 提供之身份證文件必須清晰、附有相片及完整有效期內的完整文件

– 地址證明文件須爲政府公用服務和銀行賬戶資料清楚、需爲整頁文件、發出機構名稱清楚可見及三個月內發出

– 如香港居民地址證明文件也香港認可合規機構最近三個月內發出之賬單

– 如地址證明和居住地址不同,須額外填寫通訊地址

只需重新開啓連結,輸入同一個手機號,系統會記錄您已輸入的資料,不用重填。

「最終權益擁有人」乃用於確認/識別在美信證券開設賬戶的人士,其賬戶的姓名未必一定是對該等資金擁有最終控制權的人士或對該等資金擁有最終權力的人士。

此區分極爲重要,根據證監會所發出的指引,防止洗黑錢概念的重點乃在於認清擁有最終控制權或權力的人士。

*如申請者申報賬戶最終權益擁有人的資料,便須提交最終權益擁有人的相關文件。

受益人賬戶讓您爲子女、父母或所愛所開設的獨立賬戶,爲他們未雨綢繆。

關於「生存者取得權」的法例將適用於這個賬戶。若受益人賬戶內的任何一名人士死亡,資産會屬於在生的人士。

受益人賬戶的主申請人是此賬戶的主要持有人,賬戶持有人的指示被視爲代表受益人的賬戶持有人以及主賬戶持有人的指示。請注意,賬戶持有人仍是所有受益人賬戶的持有人及决策人。只要賬戶持有人仍然在生,受益人對有關賬戶並沒有任何權利。

您可以同時持有一個個人賬戶及最多三個受益人賬戶。

除主要賬戶申請人的有關文件外,您須提供下列受益人文件:
– 受益人的身份證/護照副本﹝如未成年,則可用出生證明書副本代替﹞;
– 若受益人年滿18歲,受益人須提交住址證明文件。

請注意,您仍是所有受益人賬戶的持有人及决策人。只要您仍然在生,受益人對有關賬戶並沒有任何權利。

根據香港證監會《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註册人操守準則》12.2節規定,如果您是證監會持牌人或持牌公司僱員,您必須提供僱主同意書(Consent Letter)以後才能開戶。

僱主同意書一般由僱主/行政及人力資源部或合規部編制及發出,詳情請自行向您的就職公司查詢;

僱主同意書內需包含以下內容:
1. 您的個人信息(姓名、居民證件號碼等)
2. 您所屬公司的信息(公司名稱等)
3. 開戶的條件(例如:公司是否允許您開戶,有何特殊要求等)
4. 公司蓋章原件
5. 文件有效期1個月
需把僱主同意書正本文件提交到美信證券
郵件地址:香港德輔道中308號富衛金融中心19樓1903B-4室 電話:3595 3868

共同彙報標準(簡稱CRS)是適用於財務機構的全球性資料收集及彙報規定,旨在協助打擊逃稅,維護稅制完整。

根據CRS規定,我們必須確定您的「稅務居民」所在地(通常是您因居民身分而有責任繳納薪俸稅或公司利得稅的國家/地區), 若您並非有義務在香港繳納稅,美信證券或需向香港稅務局申報此情况及您的賬戶資料。這些相關數據將被傳送給其他國家/地區的稅務機構共享。

– 如您所屬居留司法管轄區參與CRS (包括香港及中國),您的財務資料便會被上報。

– 所有在美信證券持有賬戶之客戶, 不論高、低資産值,美信證券也有責任收集指明的數據,再傳送給香港稅務局。

-「共同彙報標準」的準則已被納入香港《稅務條例》。美信證券有法律責任設立及使用適當程序收集指明的數據,再傳送給香港稅務局。如您已申報所有稅務責任,您便不用擔心。

《2016年稅務(修訂)(第3號)條例》(簡稱「修訂條例」)爲香港實施自動交換財務賬戶數據國際新標準(簡稱「AEOI」)訂立了法律框架。首次自動交換數據將於 2018 年進行,詳情請參閱香港稅務局網站

「稅務編號」(簡稱TIN)是指定於您/貴方實體的獨一無二的編號,由一串字母和/或數字組成。有些國家/地區並無發出TIN號碼,而是採用其他號碼,如社會安全號碼/社會保險號碼或(就實體而言)公司注册號碼等。您有可能在CRS的要求下需要提供TIN的相關資料,經合組織發布了可接受的稅務編號(TIN)格式和可供替代格式。

香港居民:身份證號碼

中國內地居民:公民身份號碼

海外居民:請向所在國家查詢 或 參考 經合組織網站(只提供英文版本)

全球金融監管機構、政府及銀行正在實施一系列改革措施,以確保能長遠保障金融系統及客戶利益。

其中一項新規例「外國賬戶稅務合規法案(FATCA)」已於2014年7月1日起生效。FATCA是一項美國制定的稅務法案,主要防止美國納稅人利用非美國金融機構及離岸投資工具逃避美國稅項。

根據法案,客戶需按照 FATCA 要求向我們聲明及確認您的稅務身份,您的財務資料或被上報。

所有客戶於開戶時均需填寫 W-8 表格以確認其非美國稅務身份,或填寫 W-9 表格以確認其美國稅務身份。只有美國賬戶持有人的資料會被申報。

之後每3年重新確認其是否美國稅務身份。如這3年期間有任何變動,您應及早向本公司更新其是否美國稅務身份。
詳情請參閱美國國稅局網站 (只提供英文版本)。

「客戶第三方授權」是您委任和全面/部分授權其直系家屬爲您的合法授權人,代表您向投資賬戶下達指令,用戶許可的常見例子如下:
1. 下達交易指令;
2. 提供資金及股票存入通知;
3. 提供資金提取指令,以存入賬戶持有人的戶口/銀行戶口; 或
4. 或其他經賬戶持有人下達之指令

– 所有在美信證券開戶的客戶有需要授權直系家屬爲客戶的合法授權人,都需要確認同意客戶第三方授權的相關內容。

– 如您是已開戶客戶,您需另提交客戶授權書申請授權直系家屬爲客戶的合法授權人。因常設授權設有有效期,已授權客戶有可能會被要求更新客戶授權。

– 每次確認同意的有效期爲一年。一年有效期届滿前,我們會以電子郵件的方式通知您有關續期事宜。

– 客戶第三方授權是美信證券根據法規爲了確保客戶授權他人交易、存入或提取資金和證券的安全所需要獲得的授權。

*您可於任何時候取消已設立之第三方授權,一旦取消,被授權人將無法爲您再作任何指令。

風險承受能力評估是投資者購買相關投資産品前,旨在瞭解投資者的風險承受能力等情况,借此協助投資者選擇合適的理財産品或金融服務類別,使所提供的投資産品或服務與投資者的風險承受能力等級相匹配。

風險水平特性及風險偏好
最低
(0-199)
您偏向投資值下降風險較低的投資。您對保存您投資值的興趣大於獲取您的資本回報。

(200-299)
您偏向投資值下降風險稍低的投資。然而您亦明白在達到較高投資回報的過程中會遇上一些風險,而您亦已準備忍受一些投資上的波動及波幅。
中等
(300-399)
您著重投資增長的同時亦承擔投資價值的波動。您雖可以承受一些波幅和變動,但您不希望看見投資價值大幅或經常改變。
中等至高
(400-599)
您對風險的承受程度較平均高及願意接受較大機會的投資貶值去賺取較高的潛在回報。

(600或以上)
您樂意接受較大機會的投資貶值去賺取較高的潛在回報。

– 一個自然年內最多可以進行三次風險承受能力評估

– 如一年內沒有進行過風險承受能力評估,於下次購買時需要重新進行評估

– 當産品風險等級高於投資人風險承受能力時,於下訂單時,頁面將提示風險等級過低,未能下達訂單

於美信證券開設賬戶是完全免費,並且不設最低持有額限制

根據證監會要求,我們需要核實申請人的身份,以個人名義於香港持牌銀行的銀行賬戶轉賬港幣$10,000或以上或遞交一張由香港持牌銀行發出的港幣$10,000或以上的個人支票,以啓動賬戶。

美信證券開設賬戶開戶是完全免費的,此款項只作核實身份之用,該筆資金將會顯示在您賬戶的現金結餘中,您可以用作認購基金或隨時取回。

由於您已經與我們公司的持牌人士完成身份核實,則不需要存入資金用於核實身份。

注册成功不代表您的賬戶已成功開立。
使用手機號注册只便利於APP上瀏覽基金資料,不可作交易

一般情况下,我們只接受每個人開立一個美信證券賬戶。

如使用非香港持牌銀行,請與客戶服務部聯絡 cs@itradesecurities.com 或 (852) 3595 3868。