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美信證券現有超過1000隻公募基金可供客戶認購,客戶可透過美信證券APP查看基金一般資訊、投資分佈、業績走勢、以往價格等,並有基金公告文件可供客戶下載查看。

可於頁面上輸入基金名稱/産品代碼(ISIN Code)查作搜尋
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亦可根據基金類型、基金公司、交易貨幣或風險等級等進行基金篩選
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把常看基金加到「自選」頁面上,方便查看
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這要視乎您選擇了什麽基金,請從個別基金專頁中查看相關基金的最低首次投資額,瞭解更多資訊。
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*申購基金指示截止時間則爲星期一至五(非香港公衆假期)中午十二時。於截止時間之前發出的申請會於當天處理,凡於截止時間後遞交的申請,將延至下一個工作天處理。(由於申購指示需要提交到基金公司處理,所以不會有例外情况。)

請先到「財富」查詢賬戶內可用現金有足够餘額進行認購。
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3.1 申購流程
3.1.1 申購路徑:在需要認購之基金詳情頁面,點擊下方的“買入”按鈕
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3.1.2 輸入需要買入的金額
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3.1.3 核對交易資料後按「確認」提交訂單
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3.1.4訂單成功提交
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3.2 以下情况會導致訂單未能成功提交
3.2.1 風險測評已失效
風險測評有效限爲一年,到期後而重新填寫問卷提交,待審批後才可進行認購。
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3.2.2 風險等級*過低
客戶風險等級分爲低、低至中、中、中至高及高,而每只基金均有不同的風險等級,如客戶風險等級爲低,則不能購買風險評級爲低以上的産品,但如果客戶風險等級爲高,則可購買任何風險評級的産品。
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*風險測評有效日期及風險等級可於「財富」中查看。
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3.2.3 不符合最低認購金額
每隻基金均設有最低認購金額,可以該基金概况中查閱。
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3.2.4 餘額不足
現金賬戶內餘額不足以支付認購金額及有關認購費用。

根據您的選擇基金,您可以通過相應的基金資訊頁面查看基金的最低投資金額,瞭解更多資訊。
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例子:假設認購金額爲 USD 10,000, 認購費率爲1.5%, 基金價格 $1

計算方法:
認購費用 = 認購金額 (USD 10,000) x 認購費率 (1.5%)
認購費用 = USD 150
淨投資金額 = 認購金額 (USD 10,000) – 認購費用 (USD 150)
淨投資金額 = USD 9,850

重要事項:
i. 部分基金公司(例如JF基金) 會收取贖回或轉換費用,詳情請參閱有關基金之基金說明書。
ii. 轉換收費率: 按照美信證券交易平台發布的收費準則。不同基金公司的轉換交易實爲兩個交易 – 贖回和認購交易,所以此類“轉換買入”交易將按認購交易的收費計算。
iii. 基金公司的基金轉換費用的計算方法將依隨有關基金公司訂定的方法,詳情請參閱有關基金之基金說明書。

如您的賬戶內有港幣結餘,可先下達「貨幣轉換」指示,把港幣轉換成美元。完成兌換後,便可使用美元作認購。
注:貨幣轉換指示截止時間爲工作天中午12:00,有關指示會於收到後3小時內於賬戶內反映。

如您的賬戶內有港幣結餘,而購買力足够購買目標産品,仍可下達認購指示。同時,亦需要下達貨幣轉換指示把賬戶內之港元兌換成美元,否則將會被收取負數結餘利息。
*如您已簽署貨幣轉換授權書則可不用進行貨幣轉換指示,系統會自行進行兌換。

可於訂單每天截止時間(工作天當天中午12:00)前,訂單狀况爲「新建」可作更改或撤單
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如訂單狀況為「處理中」,則不可以更改或撤單
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如客戶提交了撤回指示,狀態會轉爲「取消」
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提交訂單後,可於「交易記錄」查詢訂單交易狀態。
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新建
– 訂單成功提交到後台,等待確認中,這筆訂單歸屬的交易日 (T日) 中午12:00進行處理確認;在中午12:00前,您可以對該筆訂單進行更改或撤銷操作

處理中
– 工作天的中午12:00訂單會自動轉爲「處理中」,狀態為「處理中」的訂單不能作出更改或撤回

已完成
– 訂單已經交易完成,可以在資産列表中查看到對應的持倉份額及最新淨值

交易取消
– 客戶手動撤銷了訂單

大部分在香港買賣的單位信托是以「未知價」(Forward Pricing) 方式定價:若您今天進行交易,基金定價就是今天的收市價,而您會在兩個工作日內收到有關定價。您在網頁上看到的是參考價格 (Indicative Price),這是兩個工作日前的基金價格。這個參考價格並不是實際的交易價格。一般而言,基金經理大約需要兩個工作日計算基金單位價格,而托管人會進一步核實,才能向公眾提供交易價格。

所有認購交易指示將會於交易日後七個工作日(T+7)內完成。當交易程序完成後,基金單位便會顯示在「財富」內。所有基金單位會以交易日(T)*的價格定價。
*「T」乃處理認購指示之日期。
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提交認購指示認購基金後,您可以在日結單中看到當天認購,但仍待未交收的資産。一般而言,兩個工作日(T+2)內會完成交易,届時您便可以在日結單中看到交易詳情。
亦可於APP上的「財富」>「交易記錄」中查看。
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日結單及月結單會於我們系統內保存6個月。
在這段期間,您可登錄網頁版交易平台查閱及下載日結單/月結單。
查看路徑:賬戶管理 -> 電子結單 -> 選擇所須之日結單或月結單

如需6個月以上的日結單/月結單,請與客服聯絡。(注:此該爲收費服務,詳情請與客服查詢)

風險評級即風險承受能力評估,是投資者購買相關投資産品前,旨在瞭解投資者的風險承受能力等情况,借此協助投資者選擇合適的理財産品或金融服務類別,使所提供的投資産品或服務與投資者的風險承受能力等級相匹配。

風險水平特性及風險偏好
最低
(0-199)
您偏向投資值下降風險較低的投資。您對保存您投資值的興趣大於獲取您的資本回報。

(200-299)
您偏向投資值下降風險稍低的投資。然而您亦明白在達到較高投資回報的過程中會遇上一些風險,而您亦已準備忍受一些投資上的波動及波幅。
中等
(300-399)
您著重投資增長的同時亦承擔投資價值的波動。您雖可以承受一些波幅和變動,但您不希望看見投資價值大幅或經常改變。
中等至高
(400-599)
您對風險的承受程度較平均高及願意接受較大機會的投資貶值去賺取較高的潛在回報。

(600或以上)
您樂意接受較大機會的投資貶值去賺取較高的潛在回報。

産品風險評級由低到高分五個等級

風險等級風險特性
低風險産品本金、收益穩定
較低風險産品本金相對穩定,收益可能有輕微波動
中等風險産品本金、收益可能有一定幅度的波動
較高風險産品本金、收益可能有較大幅度波動
高風險産品本金、收益可能有大幅度波動

原則上,投資者風險承受能力與産品風險等級一一對應,向下兼容,即原則上:
– 最低風險水平投資者,可以購買低風險的産品;
– 低風險水平投資者,可以購買低風險和較低風險産品;
– 中等風險水平投資者,可以購買低風險、較低風險産品及中等風險産品;
– 中等至高風險水平投資者,可以購買安全等級爲低風險、較低風險産品、中等風險及較高風險産品;
– 高風險水平投資者,可以購買所有的産品。

當産品風險等級高於投資者風險承受能力時,於下訂單指示時,頁面將提示風險等級過低,未能下達訂單。

否。風險評級有限年限爲1年。
如一年內沒有進行過評估,於下次認購前需重新進行評估。

風評等級及有效日期查看路徑:財富 -> 設置 -> 風險測評 -> 查看詳情

客戶可根據真實情況,於任何時間重新進行測評以更新風險評級。但需注意,在一個自然年內最多可進行三次風險評估。

於線上提交之風險評估問卷,需要通過審批後才會於系統更新及反映,如客戶需要進行認購,請預留不少於一個工作天作更新。

(注:線上「風險評估問卷」更新只適用於個人客戶,如爲機構客戶,請與客服聯絡索取相關之表格。)

客戶可填寫基金交易指示表格,發到客服郵箱 cs@itradesecurities.com,客服收到電郵指示會儘快致電給您核實訂單。

填妥之表格需寄回美信證券辦公室作保存 (地址:香港德輔道中308號富衛金融中心19樓1903B-4室)。